走访银行总结3篇

第1篇 村镇银行9月“进走访”活动总结报告

接市银监局及银行业协会等单位有关“进走访”活动的通知，我行在前期确定了领导小组和走访计划的基础上，对于9月份计划内的3家企业和1个项目开展了“进走访”活动。各个走访企业的客户经理担任走访活动的负责人，实行双人走访并做好走访活动记录。目前，截止2022年9月底，我行已经完成了全部企业和项目的实地走访任务，了解了企业的实际融资需求，下一步我行将根据自身情况和客户在我行已有的信贷、授信方面的业务情况制定“一企一策”的融资服务方案，并及时和企业方面做好沟通工作，争取保质保量完成融资对接工作。

由于xx县域内的经济结构和产业特点的原因，我行走访的企业行业比较集中在橡胶轮胎、化工和农林牧渔业等行业领域。在走访过程中，我行走访人员发现这些企业的融资需求比较旺盛，融资方式方面主要倾向于流动资金贷款的方式。期限方面主要倾向于短期融资，缓解流动性的紧张。尤其是临近四季度，遥望年底，且天气转凉，橡胶制品和石油制品等的生产和贸易等行业进入旺季，许多工厂的生产环境和效率也得到改善，加之经济大环境下半年以来较上半年有所改善，相关产业企业的融资需求相较于三季度初有比较明显的上升。

走访过程中也发现了以下几点问题。许多企业在进行融资活动时，寻找有实力的担保单位比较困难，也缺乏有效的抵质押物；部分企业自身经营正常，但是由于对外担保的单位贷款出现逾期等问题可能波及自身企业的资金，进而影响自身企业的信用评级和日常的经营活动，使得信贷业务的风险上升。

通过此次走访活动，我行了解了客户的最新融资需求和经营情况，提升了银企互信水平和银行形象，巩固了现有客户，拓展了潜在客户，同时也了解到了企业目前遇到的一些实际困难。此次活动也为下一步我行拓展业务奠定了良好的基础，积累了宝贵经验。

下一步我行将继续立足xx县域实际，本着地方中小法人机构“立足县域、服务‘三农‘和小微”的市场定位，以此次走访活动为契机，探索服务县域经济的新方式新方法，为县域经济的发展做出自己的贡献。

第2篇 银行客户走访工作总结范文

银行客户走访总结由好总结整理，银行走访客户活动开展的情况汇报，对走访情况，以及走访产生的效果的总结报告。下面是小编整理的银行客户走访总结这篇范文

银行客户走访总结

根据省联社的统一部署，为提升金融服务质量，更好地服务于广大客户，我行于xxxx年6月份至9月份组织开展了“四抓四促”竞赛客户走访活动。为切实开展好“四抓四促”竞赛客户走访活动，我行认真筹划，精心部署，分工合作，上下联动，既注重客户走访效率，又注重走访实际效果，在规定的时间里圆满完成了客户走访任务。现将我行“四抓四促”竞赛客户走访活动开展情况报告如下：

一、围绕目标，分工协作

省联社关于“四抓四促”竞赛活动的通知下达后，我行及时组织相关部室进行了学习，按照省联社“四抓四促”竞赛活动中关于走访辖内客户的要求，我行活动期间需走访农户10000户、小微企业1000户以上，如果农户或小微企业走访户数不足，农户与小微企业之间可按5：1的比例进行互换。围绕这一目标，我行明确公司业务部作为客户走访工作的责任部门，具体负责指导全行客户走访活动的开展，对客户走访任务进行了分解，将走访任务下达到各支行和营业部，并以总行文件的形式对有关要求进行了明确。此外，按照省联社的要求，我行领导班子成员也进行了分工，全员参与客户走访工作，每个领导班子成员

至少走访农户50户、小微企业20户。总行领导的身体力行与率先垂范，对于我行客户走访活动的顺利开展起到了积极的推动作用。

二、明确要求，做实走访

为了确保本次客户走访活动不流于形式，杜绝弄虚作假行为，我行设计制定了客户走访工作底稿(分农户及小微企业两大类)，要求各单位高度重视客户走访工作，合理安排工作时间，组织信贷人员深入走访辖内客户，有序推进客户走访活动，要求走访一户填写一户的走访工作底稿，农户走访工作底稿须经农户签字，小微企业走访工作底稿须加盖企业公章。客户走访活动结束后，各单位将工作底稿按农户和小微企业分类收集，装订成册后，报总行公司业务部审核汇总。

本次客户走访时间安排在6月份至9月份，正是一年中最为炎热的时候，我行信贷人员战高温，斗酷暑，在炎火烈日下奔走在农村金融服务的第一线，用辛勤和汗水确保了客户走访工作的顺利推进。至9月末，我行共走访客户户，其中农户户，小微企业户，圆满完成了省联社下达的走访任务。

三、注重实效，加大投放

第3篇 银行客户走访总结范文

根据省联社的统一部署，为提升金融服务质量，更好地服务于广大客户，我行于2022年6月份至9月份组织开展了“四抓四促”竞赛客户走访活动。为切实开展好“四抓四促”竞赛客户走访活动，我行认真筹划，精心部署，分工合作，上下联动，既注重客户走访效率，又注重走访实际效果，在规定的时间里圆满完成了客户走访任务。现将我行“四抓四促”竞赛客户走访活动开展情况报告如下：

一、围绕目标，分工协作

省联社关于“四抓四促”竞赛活动的通知下达后，我行及时组织相关部室进行了学习，按照省联社“四抓四促”竞赛活动中关于走访辖内客户的要求，我行活动期间需走访农户10000户、小微企业1000户以上，如果农户或小微企业走访户数不足，农户与小微企业之间可按5：1的比例进行互换。围绕这一目标，我行明确公司业务部作为客户走访工作的责任部门，具体负责指导全行客户走访活动的开展，对客户走访任务进行了分解，将走访任务下达到各支行和营业部，并以总行文件的形式对有关要求进行了明确。此外，按照省联社的要求，我行领导班子成员也进行了分工，全员参与客户走访工作，每个领导班子成员

至少走访农户50户、小微企业20户。总行领导的身体力行与率先垂范，对于我行客户走访活动的顺利开展起到了积极的推动作用。

二、明确要求，做实走访

为了确保本次客户走访活动不流于形式，杜绝弄虚作假行为，我行设计制定了客户走访工作底稿(分农户及小微企业两大类)，要求各单位高度重视客户走访工作，合理安排工作时间，组织信贷人员深入走访辖内客户，有序推进客户走访活动，要求走访一户填写一户的走访工作底稿，农户走访工作底稿须经农户签字，小微企业走访工作底稿须加盖企业公章。客户走访活动结束后，各单位将工作底稿按农户和小微企业分类收集，装订成册后，报总行公司业务部审核汇总。

本次客户走访时间安排在6月份至9月份，正是一年中最为炎热的时候，我行信贷人员战高温，斗酷暑，在炎火烈日下奔走在农村金融服务的第一线，用辛勤和汗水确保了客户走访工作的顺利推进。至9月末，我行共走访客户户，其中农户户，小微企业户，圆满完成了省联社下达的走访任务。

三、注重实效，加大投放

在走访过程中，我行更加注重走访所能取得的实际效果， 努力加强与客户的交流和沟通，不仅走访有信贷关系的客户，而且还走访尚未发生信贷关系的客户，与

客户进行面对面的交流，了解这些客户的生产经营、资金需求等情况，实地考察企业的生产运作过程，在巩固和壮大现有客户的基础上，为今后拓展和培育潜在客户奠定了良好的基础。根据走访时掌握的实际情况，我行对现有客户以及部分潜在的客户中符合贷款条件的客户，及时给予了信贷支持，解决其生产经营过程中的融资困难。截止8月末，我行各项贷款余额亿元，比6月初客户走访活动开始时新增信贷投放亿元，其中小微企业贷款余额为亿元，比6月初新增信贷投放亿元，新增信贷户数户。