xxxx年2月业务经理个人述职报告（5篇）

第1篇 xxxx年2月业务经理个人述职报告

述职报告范文

领导和同志们：

大家好!

我于20xx年6月任个人业务部经理，两年来，在省公司党委、总经理室的正确领导下，在机关各处室、市分公司的大力支持下，较好地完成了各项工作任务。在业务发展、队伍管理、教育训练等方面取得了一定成绩。下面就两年来做的主要工作做简要总结，不妥之处请批评指正。

一、努力学习政治、业务理论，不断提高管理水平和岗位技能。

两年来无论工作多么繁忙，没有放松政治和业务理论学习。一方面积极参加省公司组织的各种政治学习活动，同时主动学习江___的几个重要讲话和纪检部门下发的有关廉政建设的学习材料，培养自己的政治敏感力和廉政意识。对专业理论学习，更是常抓不懈，由于保险市场竞争的日趋激烈和复杂化，深感责任重大，除了积极参加各种培训外，利用了大量的业余时间学习专业理论、法律法规、营销边缘理论及金融专业知识，两年来用业余时间撰写具有业务指导性的文章6篇，分别在总省公司不同刊物上使用，起到了一定的导向作用。

二、狠抓业务发展取得了明显成效。

我想做为业务部门的主要负责人，抓业务发展是我的中心工作，任何时候都不能有丝毫的放松，两年来围绕这个中心抓好几项具体工作：1、科学计划。两年来业务发展计划都是在大量调查研究基础上，根据总公司和省公司党委的指导思想，结合机关相关部门意见制定而成。2、做好推动。业务计划能否落实，关键在推动。两年来先后组织实施了八个重大的业务推动活动，都达到了很好的业务推动效果。2001年5至7月，由于分红险刚刚上市，加之市场又受高息集资的影响余波未尽，分红险上市三个月情况不太好，为了尽快扭转局面，带领工作组经过精心策划和准备，以具有本省特点的产品说明会为突破口，掀起了分红险销售的高潮，最高的一场说明会达千万元。2001年九9、10两个月以分红险销售为主要内容的“非常行动”劳动竞赛，60天保费收入3.9亿，当时超过了广东和上海。“鸿泰杯”企划活动由于策划快、部署快、行动快，一个半月保费收入23个亿，又一次超过了上海和广东，两年来，我省个险业务的规模和速度均走在了内陆省份的最前列。3、搞好总结。业务计划、业务推动、搞好总结，政策兑现是生产力提高的关键。两年来坚持不失信于人的诚信原则，每一项活动结束后，及时总结并如期安排落实相关政策，特别是竞赛活动中的承诺，没有让一位业务员失望。当去基层公司看望业务员时，他们讲到“我们不是为了别的，我们连续开单十几天就是看看省公司的人说话算不算话。”在一次巡回报告会上曾经承诺凡是在本月能够连续开单十天者，我都要亲自去看望他。由此使我备感诚信的重要性和因此产生的强大能量，基于这一点，两年来在这一方面坚持做到了说到做到，决不失信的人，也正因为如此，在4万名业务员当中建立了良好的信誉，形成比较强劲的凝聚力和向心力。

三、抓住队伍管理不放松，全力打造业务发展的生力军。

队伍管理工作是个人业务工作的又一项中心工作之一。张总曾经指出：抓队伍就是抓业务。两年来在队伍管理问题上煞费了心思。2000年的队伍是在前几年业务规模急速扩张时建立起来的，由于人民银行七次降息，保险条款由储蓄型向保障型急速转轨，业务员和客户心理准备不足，业务员的业绩急速下滑，收入大幅下降，队伍出现了非常不稳定的状况。当时感到有千斤压力，面对现状做了以下几个方面的工作：一是全面了解情况。到任的第三天便带领工作组下基层，深入一线和业务安员面对面交谈。数十天的调查研究基本摸清了影响队伍稳定的六大因素即政策棚架、行政干预、条款单一、宣传不力、奖罚不分、制度不严等。二是对症下药。根据上述问题，经总经理室同意，迅速召开代理人管理工作会议，通报情况、研究对策。各级公司根据各自存在的不同问题，有针对性地进行解决，并指出了严格按照“基本法”办事，使营销团队的管理走上制度化。2001年6月，根据市地的工作情况和全系统一年多的思想和制度的准备和成熟情况，省公司下发文件，果断废止了各市地自行的“基本法”，到2001年底全拾基本法”达到了相对的统一，为实施新的“基本法”打下了坚实的基矗同时就业务员的相关待遇和奖励问题，省公司连发了相关文件，我部又组成工作组两次进行巡回交叉检查，督促落实，有些问题会同省公司财务部门也有效地得到了落实，在业务员当中引起了强烈反响。这期间还借助推行“两个规范”，增加了活动量，加之后来新险种的上市，业绩攀升，收入增加，队伍稳定，工作得到了有效解决。3、规范行为、赏罚分明：队伍稳定不能一味迁就姑息，一方面正确引导，下发了业务员行为操守和违规违纪处罚办法;一方面又对于不良行为坚决进行处理。特别在2001年下半年竞争最为激烈的时候，对一些人摇摆不定、离心离德，及时提出了“讲清利害、诚心挽留、热情欢送、不再接收”的应对策略，起到一定的稳定作用。后来一些人到同业公司一段时间后又想回来，根据形势变化又提出“可以接收”，对极个别人坚持拒收。这样有张有驰、区别对待的策略，在最激烈的人才竞争时段起到了重要作用。4、亲情管理。两年来，利用各种机会和条件同全系统一半以上的业务员直接见面和交流。任何时候都以一个兄弟般的身份和亲情对待业务员，最广泛地向他们传承公司的文化、观念和发展前景，结下了深厚的友谊，树立了良好的公司形象。这一切也在队伍管理中也起到了十分重要的作用。5、抓好三支队伍，即组训讲师队伍、主管队伍、精英队伍，通过有效的工作，目前有组训200多人、讲师90余人、高级主管75人、中级主管680人、销售精英近千人。

四、抓紧抓好教育训练工作，为业务发展和队伍管理创造有效的保障体系。

两年来，教育训练始终处于业务发展的前沿，支持着业务发展和队伍管理。一是组训队伍的培训。至今不能忘记的是2000年8月，我省第一期以自己的力量教学，为期14天有116人参加的组训班。由于准备充分、训练严格、内容充实、全程跟踪，培训收到了显著效果，这支队伍目前都作为各级团队中的中坚力量，在支撑着团队的经营。目前组训力量已达到近200余人。二是主管培训。两年来最大限度的培训主管队伍，近千人接受了不同内容的培训。三是讲师培训。为了使培训制度化、系统化、规范化，同时也为了节约培训成本，经过两年的努力，已建立起省聘讲师47人、省聘见习讲师56人的专兼职讲师队伍，这项工作走在了全系统前列。四是管理人员的培训，协同人事部、教育培训部和信息部，先后举办了不同类别的管理人员培训班，使全省营销管理人员的综合素质得到了有效的提高。

五、抓好几项大的基础工作。

为了使我省个人业务工作有一个长足长远的发展，先后抓好几件大的基础工作。一是个人代理人档案管理工作。通过检查、评比，目前近5万人的队伍全部按照总公司和保监办的要求建立了规范的个人档案。二、信息通报工作。自2000年8月创建了“营销快讯”，至今已有近百期，及时通报情况、交流信息，加快了信息传承和互相促进，特别是今年开通了“信息直通车”，受到全系统基层公司的普遍欢迎。三是建立了代理人群众组织。先后建立的代理人业务发展研究会，并于2001年7月召开第一次年会;成立代理人精英俱乐部，于今年5月正式揭牌;建立了代理人“爱心社”，使代理人有了自己的组织，补充和完善了公司的企业文化。四是建立了完善的表报制度，保证了业务数据分析的科学有效性。五是推行“两个规范”，为业务的长足发展和产能的提高提供了有效的工具。

六、新基本法的试点工作的成功，为我省贯彻2002版，

为代理人管理走向正规化、科学化打下坚实基矗

七、开好了两个大会。一是2000年的“双过半”和今年5月份首届高峰会的成功召开，为业务发展和队伍管理起到典范作用。两会的影响力，将持续激励团队和管理者的士气和信心，进而推动生产力的不断提升。

八、抓好了部室建设，综合素质日渐提高，尽力使部室人员有能力驾驭日益激烈的竞争形势。目前全处同志团结协作、遵守纪律、士气高涨，都能登台讲课，都可以独立工作。

总之，两年来做了一些工作，收到了一些绩效，但要特别感谢的是总经理室和机关各处室，没有他们的支持就不可能有这样的局面，还要特别感谢我的副手对我工作的极大支持和无私奉献，感谢全处同志对我工作的理解和支持，再次谢谢他们。

工作中我还有不少不足之处，比如考虑问题不够深入细致，深入基层不够，加之两年来有一半的时间在外，和同志们沟通交流时间少等，请大家多批评。另一方面我自已也要不断的加以改进。面对日益激烈的市场形势，队伍管理、业务发展任务十分艰巨，愿和同志们共同努力，把我系统的全面建设推向更高层面。

谢谢!

述职报告范文

各位领导、同事们：

20xx年，我在局水政监察办公室任副主任，从事非防洪工程审批收费、办公室机关及财务会计等方面的工作。一年来，在领导的关心下，在同事们的帮助下，我个人严格要求自己，认真履行职责，与时俱进，求真务实，始终保持良好的思想作风和工作作风。现将一年来的思想动态和工作情况汇报如下：

一、勤于学习，提高自身素质。

学习是与时俱进、搞好工作的基矗作为一名干部，其素质如何，关键是要看其政治理论水平和业务水平以及新知识的掌握和运用程度。在工作中，我能坚持政治学习，凡单位统一组织的政治学习，我都积极参加并发表个人意见，自己还在业余时间组织了一些政治资料进行学习，坚持每月写一篇结合实际较紧的学习心得。在加强政治学习的同时，我还认真学习业务知识，不断从书本和杂志中获取新的会计知识，使自己的会计业务水平更加娴熟。

二、勤于工作，履行职责。

一年来，我能服从领导安排，围绕自己分管的各项工作，认真履行职责，较好地完成了各项工作任务。能依照财务会计准则、制度，按时按要求按规范搞好财务核算，做到了帐表、帐帐、帐证、帐实相符;协助做好非防洪工程审批收费工作，认真拟定收费协议，全年协议收费13万元;负责办公室机关日常事务，包括值班安排、来客接待、文字材料把关，确保了水政办公室的整体形象;严格把关水利部执法证、省人民政府执法证的办证工作，没有出现一处纰漏;协助抓好水法宣传，参与了几起水事违法案件的处理工作，确保了堤防安全。

第2篇 2023年12月证券分析师发布证券研究报告业务冲刺题1

导语为大家整理2023年12月证券分析师《发布证券研究报告业务》冲刺题(1)供大家参考，希望对考生有帮助！

解 析：财政政策是政府依据客观经济规律制定的指导财政工作和处理财政关系的一系列方针、准则和措施的总称。

2. ( )是以证券市场过去和现在的市场行为为分析对象，应用数学和逻辑的方法，探索出一些典型变化规律，并据此预测证券市场未来变化趋势的技术方法。

a.宏观经济分析

b.行业分析

c.公司分析

d.技术分析

答案 d

3. ( )是影响债券定价的内部因素。

a.银行利率

b.外汇汇率风险

c.税收待遇

d.市场利率

答案 c

解 析：影响债券定价的内部因素包括期限的长短、息票利率、提前赎回规定、税收待遇、市场性和拖欠的可能性等。

4. 假定某投资者以800元的价格购买了面额为1000元、票面利率为10%、剩余期限为5年的债券，则该投资者的当前收益率为( )。

a.10%

b.12.5%

c.8%

d.20%

答案 b

5. 假设某公司在未来无期支付的每股股利为5元，必要收益率为lo%。当前股票市价为45元，该公司股票是否有投资价值?( )

a.可有可无

b.有

c.没有

d.条件不够

答案 b

6. 1975年，( )开展房地产抵押券的期货交易，标志着金融期货交易的开始。

a.芝加哥商品交易所

b.纽约期货交易所

c.纽约商品交易所

d.伦敦国际金融期货交易所

答案 a

7. 可转换证券的市场价格必须保持在它的理论价值和转换价值( )。

a.之下

b.之上

c.相等的水平

d.都不是

答案 b

8. 证券组合管理理论最早由( )系统地提出。

a.詹森

b.马柯威茨

c.夏普

d.罗斯

答案 b

解 析：证券组合管理理论最早是由美国经济学家马柯威茨于1952年系统提出的。在此之前，经济学家和投资管理者一般仅致力于对个别投资对象的研究和管理。

9. aciia会员共有四类，即联盟会员、合同会员、融资会员和联系会员。其中，联盟会员有( )个。

a.1

b.2

c.3

d.4

答案 b

解 析：aciia(国际注册投资分析师协会)会员共有四类，即联盟会员、合同会员、融资会员和联系会员。其中，联盟会员有两个，分别为欧洲金融分析师学会联合会和亚洲证券分析师联合会。

10. 在国务院领导下制定和实施货币政策的宏观调控部门是( )。

a.中国证券监督管理委员会

b.国务院国有资产监督管理委员会

c.中国人民银行

d.商务部

答案 c

11. 下列关于学术分析流派的说法中i不正确的是( )。

a.学术分析流派投资分析的哲学基础是“效率市场理论”

b.学术分析流派的投资目标为“按照投资风险水平选择投资对象”

c.学术分析流派以“长期持有”投资战略为原则

d.学术分析流派以“战胜市场”为投资目标

答案 d

12. 一般而言，政府债券收益率与公司债券收益率相比，( )。

a.大致相等

b.前者低于后者

c.前者高于后者

d.不相关

答案 b

13. 某一次还本付息债券的票面额为1000元，票面利率10%，必要收益率为12%，期限为5年，如果按复利计息，复利贴现，其内在价值为( )元。

a.851.14

b.897.50

c.913.85

d.907.88

答案 c

14甲以75元的价格买人某企业发行的面额为100元的3年期贴现债券，持有2年以后试图以10.05%的持有期收益率将其卖给乙，而乙意图以10%作为其买进债券的最终收益率，那么成交价格为( )。

a.91.58元

b.90.91元

c.在90.83元与90.91元之间

d.不能确定

答案 c

解 析

(1)设定甲以l0.05%作为其卖出债券所应获得的持有期收益率，那么他的卖价就应为：75×(1+10.05%)2=90.83(元)

(2)设定乙以10%作为买进债券的最终收益率，那么他愿意支付的购买价格为：100÷(1+10%)=90.91(元)，则最终成交价在90.83元与90.91元之间通过双方协定达成。

15. 我国央行用( )符号代表狭义货币供应量。

a.m。

b.m1

c.m2

d.准货币

答案 b

16. 一般来讲，在下列哪种经济背景条件下证券市场呈上升走势最有利?( )

a.持续、稳定、高速的gdp增长

b.高通胀下的gdp增长

c.宏观调控下的gdp减速增长

d.转折性的gdp变动

答案 a

解 析：在持续、稳定、高速的gdp增长情况下，社会总需求与总供给协调增长，经济结构逐步合理，趋于平衡，经济增长来源于需求刺激并使得闲置的或利用率不高的资源得以更充分的利用，从而表明经济发展的势头良好，基于上述原因这时证券市场将呈现上升走势。

17. 利用货币乘数的作用，( )的作用效果十分明显。

a.再贴现率

b.直接信用控制

c.法定存款准备金率

d.公开市场业务

答案 c

18. ( )是指从事国民经济中同性质的生产或其他经济社会活动的经营单位和个体等构成的组织结构体系。

a.行业

b.产业

c.企业

d.工业

答案 a

解 析：行业是从事国民经济中同性质的生产或其他经济社会活动的经营单位和个体等构成的组织结构体系。

19. 食品业和公用事业属于( )。

a.增长型行业

b.周期型行业

c.防守型行业

d.成长型行业

答案 c

解 析：与周期性行业相反，防守型行业是指经营和业绩波动基本不受宏观经济涨落影响的行业，不会随经济周期大起大落，医药、食品、公用事业即是典型的防守型行业。

20. ( )也被称为“酸性测试比率”。

a.流动比率

c.保守速动比率

b.速动比率

d.存货周转率

答案 b

21. ( )是指同一财务报表的不同项目之间、不同类别之间、在同一年度不同财务报表的有关项目之间，各会计要素的相互关系。

a.财务指标

b.财务目标

c.财务比率

d.财务分析

答案 c

解 析：财务比率是指同一财务报表的不同项目之间、不同类别之间、在同一年度不同财务报表的有关项目之间，各会计要素的相互关系。

22. 一般来说，免税债券的到期收益率比类似的应纳税债券的到期收益率( )。

a.高

b.低

c.一样

d.都不是

答案 a

23在贷款或融资活动进行时，贷款者和借款者并不能自由地在利率预期的基础上将证券从一个偿还期部分替换成另一个偿还期部分，或者说市场是低效的。这是( )观点。

a.市场预期理论

b.合理分析理论

c.流动性偏好理论

d.市场分割理论

答案 d

解 析：市场分割理论认为预期理论的假设条件在现实中是不成立的，因此也不存在预期形成的收益曲线。事实上整个金融市场是被不同期限的债券所分割开来的，而且不同期限的债券之间完全不能替代。

24. 市盈率的计算公式为( )。

a.每股价格乘以每股收益

b.每股收益加上每股价格

c.每股价格除以每股收益

d.每股收益除以每股价格

答案 c

25. 在计算股票内在价值中，下列关于可变增长模型的说法中正确的是( )。

a.与不变增长模型相比，其假设更符合现实情况

b.可变增长模型包括二元增长模型和多元增长模型

c.可变增长模型的计算较为复杂

d.可变增长模型考虑了购买力风险

答案 d

26. 金融期权与金融期货的不同点不包括(+)。

a.标的物不同，且一般而言，金融期权的标的物多于金融期货的标的物

b.投资者权利与义务的对称性不同，金融期货交易的双方权利与义务对称，而金融期权交易双方的权利与义务存在着明显的不对称性

c.履约保证不同，金融期货交易双方均需开立保证金账户，并按规定缴纳履约保证金，而金融期权交易中，只有期权出售者才需开立保证金账户

d.从保值角度来说，金融期权通常比金融期货更为有效

答案 d

27. 避税型证券组合通常投资于( )，这种债券免缴联邦税，也常常免缴州税和地方税。

a.市政债券

b.对冲基金

c.共同基金

d.股票

答案 a

28. 关于套利组合，下列说法中，不正确的是( )。

a.该组合中各种证券的权数满足x1+x2+…+xn=1

b.该组合因素灵敏度系数为零，即xlbl+x2b2+…+xn6n=0

c.该组合具有正的期望收益率，即xle(rl)+x2e(r2)+…xne(rn)>0

d.如果市场上不存在(即找不到)套利组合，那么市场就不存在套利机会

答案 a

29. 的有效市场假说理论是由( )提出的。

a.沃伦·巴菲特

b.尤金·法玛

c.凯恩斯

d.本杰明·格雷厄姆

答案 b

解 析：20世纪60年代，美国芝加哥大学财务学家尤金·法玛提出了的有效市场假说理论。

30. 依据宏观经济形势、行业特征及上市公司的基本财务数据来进行投资分析的分析方法称为( )。

a.定量分析

b.基本分析

c.定性分析

d.技术分析

答案 b

31. 研究投资者在投资过程中产生的心理障碍以及如何保证正确的观察视角的证券投资分析流派是( )。

a.学术分析流派

b.心理分析流派

c.技术分析流派

d.基本分析流派

答案 b

解 析：心理分析流派的投资分析主要有两个方向：个体心理分析和群体心理分析。其中个体心理分析基于“人的生存*”、“人的权力*”、“人的存在价值*”三大心理分析理论进行分析，旨在解决投资者在投资决策过程中产生的心理障碍问题。群体心理分析基于群体心理理论与逆向思维理论，旨在解决投资者如何在研究投资市场过程中保证正确的观察视角问题。

32. 将半年期利率y(或称“周期性收益率”)乘以2得到的年到期收益率与实际年收益率的关系为( )。

a.一样大

b.没有相关关系

c.前者较小

d.前者较大

答案 c

33. ( )可以近似看作无风险证券，其收益率可被用作确定基础利率的参照物。

a.短期政府债券

b.短期金融债券

c.短期企业债券

d.长期政府债券

答案 a

34. 无风险利率是影响权证理论价值的变量之一。一般来说，当其他影响变量保持不变时，无风险利率的增加将导致( )。

a.认股权证的价值不变

b.认股权证的价值减少

c.认沽权证的价值增加

d.认沽权证的价值减少

答案 d

解 析：一般来说，当其他影响变量保持不变时，无风险利率的增加将导致认股权证的价值增加，认沽权证的价值减少。

35. 高通胀下的gdp增长，将促使证券价格( )。

a.快速上涨

b.下跌

c.平稳波动

d.呈慢牛态势

答案 c

36. 只有在( )时，财政赤字才会扩大国内需求。

a.政府发行国债时

b.财政对银行借款且银行不增加货币发行量

c.财政对银行借款且银行增加货币发行量

d.财政对银行借款且银行减少货币发行量

答案 c

解 析：只有在财政对银行借款且银行增加货币发行量时，财政赤字才会扩大国内需求。

37. 以下哪项不是产业的特点?( )

a.规模性

b.专业性

c.职业化

d.社会功能性

答案 b

38. 以下关于经济周期的说法中，不正确的是( )。

a.防守型行业主要依靠技术的进步、新产品推出及更优质的服务，使其经常呈现出增长形态

b.防守型行业的产品需求相对稳定，需求弹性小，经济周期处于衰退阶段对这种行业的影响也比较小

c.当经济处于上升时期时，周期性行业会紧随其扩张;当经济衰退时，周期性行业也相应衰落，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性

d.在经济高涨时，高增长行业的发展速度通常高于平均水平;在经济衰退时期，其所受影响较小甚至仍能保持一定的增长

答案 a

解 析：增长型行业主要依靠技术的进步、新产品推出及更优质的服务，使其经常呈现出增长形态。

39. ( )是考查公司短期偿债能力的关键。

a.营运能力

b.变现能力

c.盈利能力

d.固定资产的规模

答案 c

解 析：企业能否偿还短期债务，要看有多少债务，以及有多少可变现偿债的资产。流动资产越多，短期债务越少，则偿债能力越强。

40. 关于影响公司变现能力的因素，以下说法中错误的是( )。

a.银行已同意、公司未办理贷款手续的银行贷款限额，可以随时增加公司的现金，提高支付能力

b.由于某种原因，公司可以将一些长期资产很快出售变为现金，增强短期偿债能力

c.按我国《企业会计准则》和《企业会计制度》规定，或有负债都应在会计报表中予以反映，这将减弱公司的变现能力

d.公司有可能为他人向金融机构借款提供担保，为他人购物担保或为他人履行有关经济责任提供担保等。这种担保有可能成为公司的负债，增加偿债负担

答案 c

41. ( )主要依靠技术的进步、新产品推出及更优质的服务，从而使其经常呈现出增长形态。

a.增长型行业

b.周期型行业

c.防守型行业

d.投资型行业

答案 a

解 析：增长型行业主要依靠技术的进步、新产品推出及更优质的服务，从而使其经常呈现出增长形态。

42. k线起源于200多年前的( )。

a.中国

b.美国

c.英国

d.日本

答案 d

43. 根据债券定价原理，如果一种附息债券的市场价格等于其面值，则其到期收益率( )其票面利率。

a.大于

b.小于

c.等于

d.不确定

答案 c

解 析：根据债券定价原理，如果一种附息债券的市场价格等于其面值，则其到期收益率等于其票面利率。

44. 下列有关内部收益率的描述，错误的是( )。

a.是能使投资项目净现值等于零时的折现率

b.计算的前提是npv取o

c.内部收益率大于必要收益率，有投资价值

d.内部收益率小于必要收益率，有投资价值

答案 d

45. 某公司在未来无期支付的每股股利为1元，必要收益率为10%，现实市场价为8元，内部收益为( )。

a.12.5%

b.10%

c.7.5%

d.15%

答案 a

46. 金融期货交易的基本特征不包括( )。

a.交易的标的物是金融商品

b.是非化合约的交易

c.交易采取公开竞价方式决定买卖价格

d.交割期限的规格化

答案 b

47. 某公司可转换债券的转换比率为50，当前该可转换债券的市场价格为1000元，那么，( )。

a.该可转换债券当前的转换平价为50元

b.当该公司普通股股票市场价格超过20元时，行使转换权对该可转换债券持有人有利

c.当该公司普通股股票市场价格低于20元时，行使转换权对该可转换债券持有人有利

d.当该公司普通股股票市场价格为30元时，该可转换债券的转换价值为2500元

答案 b

解 析：转换比例是指一定面额可转换证券可转换成普通股的股数。用公式表示为：转换价格=可转换证券面值÷转换比例。转换价值=普通股票市场价值×转换比率。当转换价值大于可转换债券的市场价格时，行使转换权对持有人有利，b项正确。

48. 关于有效证券组合，下列说法中错误的是( )。

a.有效证券组合一定在证券组合的可行域上

b.在图形中表示就是可行域的上边界

c.上边界和下边界的交汇点是一个特殊的位置，被称作“最小方差组合”

d.有效证券组合中的点一定是所有投资者都认为的点

答案 d

解 析：人们在所有可行的投资组合中进行选择，如果证券组合的特征由期望收益率和收益率方差来表示，则投资者需要在期望收益率和收益率差坐标系的可行域中寻找的点，但不可能在可行域中找到一点被所有投资者都认为是的。因此d项说法错误。按照投资者的共同偏好规则，可以排除那些被所有投资者都认为差的投资组合，我们把排除

49. 1995年，原国务院证券委发布了《证券从业人员资格管理暂行规定》，开始在我国推行证券业从业人员资格管理制度。根据这个规定，我国于( )举办了首次证券投资咨询资格考试。

a.1996年4月

b.1997年4月

c.1998年4月

d.1999年4月

答案 d

50. 在( )中，证券价格总是能及时充分地反映所有相关信息，包括所有公开的信息和内幕信息。

a.强势有效市场

b.半强势有效市场

c.弱势有效市场

d.所有市场

答案 a

解 析：在强势有效市场中，证券价格总是能及时充分地反映所有相关信息，包括所有公开的信息和内幕信息，任何人都不可能再通过对公开或内幕信息的分析来获取超额收益。

51. 证券投资基本分析法的缺点主要有( )。

a.预测的时间跨度太短

b.考虑问题的范围相对较窄

c.对市场长远的趋势不能进行有益的判断

d.对短线投资者的指导作用比较弱

答案 d

解 析：基本分析法的缺点主要是对短线投资者的指导作用比较弱，预测的精确度相对较低。

52. 以下关于影响债券投资价值的内部因素的说法中，不正确的是( )。

a.在其他条件不变的情况下，债券的期限越长，其市场价格变动的可能性就越大

b.在其他条件不变的情况下，债券的票面利率越低，债券价格的易变性也就越大

c.在其他条件不变的情况下，在市场利率提高的时候，票面利率较低的债券的价格下降较快

d.在其他条件不变的情况下，债券的期限越长，投资者要求的收益率补偿越低

答案 d

53. 一种资产的内在价值等于预期现金流的( )。

a.未来值

b.现值

c.市场值

d.账面值

答案 b

解 析：资产的内在价值等于投资者投入的资产可获得的预期现金收入的现值。运用到债券上，债券的内在价值即等于来自债券的预期货币收入按某个利率贴现的现值。

54. 金融期权合约是一种权利交易的合约，其价格( )。

a.是期权的买方为获得期权合约所赋予的权利而需支付的费用

b.是期权合约规定的买进或卖出标的资产的价格

c.是期权合约标的资产的理论价格

d.被称为协定价格

答案 a

55. 一般而言，年通胀率低于10%的通货膨胀是( )。

a.疯狂的通货膨胀

b.恶性的通货膨胀

c.严重的通货膨胀

d.温和的通货膨胀

答案 d

56. 商业银行由于资金周转的需要，以未到期的商业票据向中央银行贴现时所适用的利率称为( )。

a.贴现率

b.再贴现率

c.同业拆借率

d.回购利率

答案 b

解 析：商业银行由于资金周转的需要，以未到期的商业票据向中央银行贴现时所适用的利率称为再贴现率。

57. 关于投资者和投机者的说法，下列错误的是( )。

a.投资者的目的是为了获得公司的分红，而投机者的目的是为了获得短期资本差价

b.投资者投资主要集中在市场上比较热点的行业和板块，投机者投资的领域相当广泛

c.投资者的行为风险小、收益相对小，投机者的行为往往追求高风险、高收益

d.投资者主要进行的是长期行为，如不发生基本面的变化，不会轻易卖出证券

答案 b

58. 以下说法中，不正确的是( )。

a.行业经济是宏观经济的构成部分，宏观经济活动是行业经济活动的总和

b.解释行业本身所处的发展阶段及其在国民经济中的地位，分析影响行业发展的各种因素以及判断对行业影响的力度是行业分析的主要任务之一

c.行业经济活动是介于宏观经济活动和微观经济活动中的经济层面，是中观经济分析的主要对象之一

d.宏观经济分析能提供具体的投资领域和投资对象的建议，有利于我们掌握证券投资的宏观环境，把握证券市场的总体趋势

答案 d

解 析：宏观经济分析有利于我们掌握证券投资的宏观环境，把握证券市场的总体趋势，但不能提供具体的投资领域和投资对象的建议，d项说法错误。

59. 一个行业的萌芽和形成，最基本和最重要的条件是( )。

a.人们的物质文化需求

b.高管人员的素质

c.资本的支持

d.资源的稳定供给

答案 a

60. 影响速动比率可信度的重要因素是( )。

a.存货的规模

b.存货的周转速度

c.应收账款的规模

d.应收账款的变现能力

第3篇 2023年12月证券分析师发布证券研究报告业务冲刺题3

导语为大家整理2023年12月证券分析师《发布证券研究报告业务》冲刺题(3)供大家参考，希望对考生有帮助！

c.三角形

d.旗形

答案 a

解 析：当股价经过一段时间的上升后下跌，然后再上升再下跌之后，上升的高点较上次的高点为高，下跌的低点亦较上次的低点为低，整个形态以狭窄的波动开始，然后向上下两方扩大。如果我们把上下的高点和低点分别用直线连接起来，就可以呈现出喇叭形状，所以称之为扩散喇叭形。不管喇叭形向上还是向下倾斜其含义是一样的，喇叭形最常出现在涨势多头末期，意味着多头市场的结束，常常是大跌的先兆。a选项符合题意。

3. ( )一般在3日内回补，且成交量小。

a.普通缺口

b.突破性缺口

c.持续性缺口

d.消耗性缺口

答案 a

解 析：普通缺口通常在密集的交易区域中出现，因此许多需要较长时间形成的整理或转向形态，如三角形、矩形等都可能有这类缺口形成。普通缺口并无特别的分析意义，一般在几个交易日内便会完全填补，它只能帮助我们辨认清楚某种形态的形成。

4. 在实际应用macd时，常以( )日ema为快速移动平均线，( )日ema为慢速移动平均线。

a.1226

b.1326

c.2612

d.1530

答案 a

5. 当kd处在高位，并形成两个依次向下的峰，而此时股价还在一个劲地上涨，这叫( )。

a.底背离

b.顶背离

c.双重底

d.双重顶

答案 b

6. 技术分析主要技术指标中，( )的理论基础是市场价格的有效变动必须有成交量配合。

a.psy

b.kd

c.obv

d.wms

答案 c

7. 技术分析主要技术指标中，obos的多空平衡位置是( )。

a.o

b.10

c.30

d.200

答案 a

8. 技术分析主要技术指标中，( )是预测股市短期波动的重要研判指标。

a.趋势线

b.轨道线

c.百分比线

d.obv线

答案 d

解 析：obv线是预测股市短期波动的重要研判指标，能帮助投资者确定股市突破盘局后的发展方向。obv的走势还可以局部显示出市场内部主要资金的流向，有利于告诉投资者市场内的多空倾向。

9. 趋势分析中，趋势的方向不包括( )。

a.上升方向

b.下降方向

c.水平方向

d.v形反转方向

答案 d

解 析：趋势的方向包括：水平方向、下降方向和上升方向。

10. 技术分析理论认为，要获得大的利益，一定要同大多数人的行动不一致的是( )。

a.随机漫步理论

b.循环周期理论

c.相反理论

d.量价关系理论

答案 c

解 析：相反理论的基本要点是投资买卖决定全部基于群众的行为。它指出不论股市及期货市场，当所有人都看好时，就是牛市开始到顶。当人人看淡时，熊市已经见底。只要你和群众意见相反的话，致富机会永远存在。

11. 采取被动管理法的组合管理者会选择( )。

a.市场指数基金

b.对冲基金

c.货币市场基金

d.国际型基金

答案 a

12. 提出套利定价理论的是( )。

a.夏普

b.特雷诺

c.理查德·罗尔

d.史蒂夫·罗斯

答案 d

13

完全正相关的证券a和证券b，其中证券a的期望收益率为20%，证券b的期望收益率为5%。如果投资证券a.证券b的比例分别为70%和30%，则证券组合的期望收益率为( )。

a.5%

b.20%

c.15.5%

d.11.5%

答案 c

解 析：证券组合的期望收益率为：20%×70%+5%×30%=15.5%。

14. 一个只关心风险的投资者将选取( )作为组合。

a.最小方差

b.方差

c.收益率

d.最小收益率

答案 a

解 析：证券组合是指所有有效组合中获取满意程度的组合，不同投资者的风险偏好不同，则其获得的证券组合也不同，一个只关心风险的投资者将选取最小方差作为组合。

15. 关于 系数，下列说法错误的是( )。

a. 系数是由时间创造的

b.系数是衡量证券承担系统风险水平的指数

c.系数的绝对值数值越小，表明证券承担的系统风险越小

d.系数反映证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性

答案 a

解 析：无风险利率，是由时间创造的，是对放弃即期消费的补偿。 系数是衡量某证券价格相对整个市场波动的系数，所以a选项说法错误。

16. ( )是指连接证券组合与无风险证券的直线斜率。

a.詹森指数

b.夏普指数

c.特雷诺指数

d.久期

答案 c

17. 与市场组合的夏普指数相比，一个高的夏普指数表明( )

a.该组合位于市场线上方，该管理者比市场经营得差

b.该组合位子市场线上方，该管理者比市场经营得好

c.该组合位于市场线下方，该管理者比市场经营得差

d.该组合位于市场线下方，该管理者比市场经营得好

答案 b

解 析：夏普指数等于证券组合的风险溢价除以差，是连接证券组合与无风险资产的直线的斜率。与市场组合的夏普指数相比，一个高的夏普指数表明该管理者比市场经营得好，该组合位于资本市场线上方。

18. 关于证券组合，下列说法正确的是( )

a.证券组合是收益的组合

b.证券组合是效率的组合

c.组合是无差异曲线与有效边界的交点所表示的组合

d.相较于其他有效组合，证券组合所在的无差异曲线的位置

答案 d

19. 金融机构在实践中通常会应用久期来控制持仓债券的利率风险，具体的措施是( )。

a.针对固定收益类产品设定“久期×额度”指标进行控制

b.针对固定收益类产品设定“到期期限×额度”指标进行控制

c.针对贷款设定“久期×额度”指标进行控制

d.针对存款设定“久期×额度”指标进行控制

答案 a

解 析：由于久期反映了利率变化对债券价格的影响程度，因此久期已成为市场普遍接受的风险控制指标。金融机构在实践中通常会应用久期来控制持仓债券的利率风险，具体的措施是针对固定收益类产品设定“久期×额度”指标进行控制，具有避免投资经理为了追求高收益而过量持有高风险品种的作用。

20. 使用骑乘收益率曲线管理债券资产的管理者是以( )为目标。

a.资产的流动性

b.资产的收益性

c.规避资产的风险

d.用定价过低的债券来替换定价过高的债券

答案 a

21. 在实践中，通常被用于风险管理的金融工程技术是( )。

a.分解技术

b.组合技术

c.均衡分析技术

d.整合技术

答案 b

解 析：组合技术主要运用远期、期货、互换以及期权等衍生金融工具的组合体对金融风险暴露(或敞口风险)进行规避或对冲。由于金融风险暴露对于任何从事金融活动的个人、企业(公司)乃至国家都是普遍存在的，所以组合技术常被用于风险管理。

22. 在股指期货中，由于( )，从制度上保证了现货价与期货价最终一致。

a.实行现金交割且以现货指数为交割结算指数

b.实行现金交割且以期货指数为交割结算指数

c.实行现货交割且以现货指数为交割结算指数

d.实现现货交割且以期货指数为交割结算指数

答案 a

23. 在股指期货套期保值中，通常采用( )方法。

a.动态套期保值策略

b.交叉套期保值交易

c.主动套期保值交易

d.被动套期保值交易

答案 b

解 析：在期货市场上并不一定存在与需要保值的现货品种一致的品种，人们会在期货市场上寻找与现货在功能上比较相近的品质以其作为替代品进行套期保值，这一方法被称为“交叉套期保值交易”。对股指期货而言，由于交易的股指是由特定的股票构成的，大多数套期保值者持有的股票并不与指数结构一致。因此在股指期货套期保值中，通常采用“交叉套期保值交易”方法。

24. 根据指数现货与指数期货之间价差的波动进行套利的是( )。

a.期现套利

b.市场内价差套利

c.市场间价差套利

d.跨品种价差套利

答案 a

25. 针对股票分红，在股票分红期间持有该股票，同时卖出股指期货合约就构成一个( )策略。

a.期现套利

b.跨市套利

c.alpha套利

d.跨品种价差套利

答案 c

26. 计算var的主要方法中，可以捕捉到市场中各种风险的是( )。

a.德尔塔一正态分布法

b.历史模拟法

c.蒙特卡罗模拟法

d.线性回归模拟法

答案 b

解 析：历史模拟法的核心在于根据市场因子的历史样本变化模拟证券组合的未来损益分布，利用分位数给出一定置信度下的var估计。因此，历史模拟法可以较好地处理非线性、市场大幅波动等情况，可以捕捉各种风险。

27. 证券公司的自营、受托投资管理、财务顾问和投资银行等业务部门的专业人员在离开原岗位后的( )内不得从事面向社会公众开展的证券投资咨询业务。

a.1个月

b.3个月

c.6个月

d.12个月

答案 c

解 析：根据《关于规范面向公众开展的证券投资咨询业务行为若干问题的通知》可知，c选项正确。

28. 《证券法》规定，在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以( )的罚款。

a.3万元以上 20万元以下

b.5万元以上 20万元以下

c.10万元以上 30万元以下

d.10万元以上 50万元以下

答案 a

29. 证券交易所向社会公布的证券行情，按日制作的证券行情表等信息是( )中的首要信息来源。

a.基本分析

b.技术分析

c.心理分析

d.学术分析

答案 b

30. 技术分析流派对证券价格波动原因的解释是( )。

a.对价格与价值间偏离的调整

b.对市场心理平衡状态偏离的调整

c.对价格与所反映信息内容偏离的调整

d.对市场供求与均衡状态偏离的调整

答案 d

31. 在宏观经济分析的经济指标中，货币供给是( )。

a.先行性指标

b.后行性指标

c.同步性指标

d.滞后性指标

答案 a

解 析：先行性指标可以对将来的经济状况提供预示性的信息。分析货币供给可以预测证

券市场的资金供给是宽松还是紧缩，因此货币供给是先行性指标。

32. 变化基本上与总体经济活动的转变同步的宏观经济指标是( )。

a.先行性指标

b.同步性指标

c.滞后性指标

d.趋同性指标

答案 b

33. 某投资者购买了一张面值1000元，期限180天，年贴现率为12%的贴现债券。则此贴现债券的发行价格为( )。

a.880元

b.900元

c.940元

d.1000元

答案 c

34. 题干接上题，则投资者到期获得的收益率约为( )。

a.10%

b.12%

c.12.94%

d.13.94%

答案 c

35. 关于影响股票投资价值的因素，下列说法错误的是( )。

a.理论上，公司净资产增加，股价上涨;净资产减少，股价下跌

b.股票价格的涨跌和公司盈利的变化是完全同时发生的，盈利增加，股价上涨

c.一般情况下，股利水平越高，股价越高;股利水平越低，股价越低

d.股份分割通常会刺激股价上升

答案 b

36. 某公司在未来无期内每年支付的股利为3元/股，必要收益率为15%，则该公司股票的理论价值为( )。

a.10元

b.20元

c.30元

d.45元

答案 b

37. 下列对股票市盈率的简单估计方法中不属于利用历史数据进行估计的方法是( )。

a.市场归类决定法

b.算术平均数法

c.趋势调整法

d.回归调整法

答案 a

解 析：利用历史数据进行估计市盈率的方法包括算术平均数法或中间数法、趋势调整法和回归调整法;市场归类决定法属于估计市盈率的市场决定法。所以a项不符合题意。

38. 通常被认为股票价格下跌的底线是( )。

a.每股净资产

b.总资产

c.每股收益

d.每股资产

答案 a

解 析：每股净资产指每股股票所含的实际资产价值，它是支撑股票市场价格的物质基础，也代表公司解散时股东可分得的权益，通常被认为是股票价格下跌的支撑。因此，a选项正确。

39. 下列关于etf或lof套利机制的说法中，错误的是( )。

a.etf或lof的交易机制为市场套利者提供了跨一、二级市场实施套利的可能

b.上证50etf一级市场申购和赎回的基本单位是1000份，所以适合中小投资者参与

c.当etf或lof的二级市场价格高于其单位资产净值过多时，市场套利者就会在一级市场电购etf或lof，然后在二级市场上抛出获利

d.当etf或lof的二级市场价格低于其单位资产净值过多时，市场套利者就会在二级市场买入etf或lof，然后在一级市场要求赎回获利

答案 b

40. 关于我国证券市场上权证和基金的交易机制，下列说法正确的是( )。

a.权证的交易方式采取的t+1的交易制度

b.普通开放式基金从申购到赎回，一般实行t十7回转制度

c.深市的lof基金跨一、二级市场交易方式可以实现t+0交易

d.沪市的上证50etf基金跨一、二级市场交易方式可以实现t+1交易

答案 b

41. 某可转换债券面值1000元，转换比例为40，实施转换时标的股票的市场价格为每股24元，那么该转换债券的转换价值为( )。

a.960元

b.1000元

c.600元

d.1666元

答案 a

解 析：可转换证券的转换价值是指实施转换时得到的标的股票的市场价值。转换价值=标的股票市场价格×转换比例=40×24=960(元)。

42. 某可转换债券面值1000元，转换价格为25元，该债券市场价格为960元，则该债券的转换比例为( )。

a.25

b.38

c.40

d.50

答案 c

解 析：转换比例是一张可转换证券能够兑换的标的股票的股数，转换比例和转换价格两者的关系为：转换比例=可转换证券面额÷转换价格=1000÷25=40。

43. 由标的证券发行人以外的第三方发行的权证属于( )。

a.认股权证

b.认沽权证

c.股本权证

d.备兑权证

答案 d

解 析：认购权证和认沽权证是按持有****利行使性质来划分的。按发行人划分，权证可分为股本权证和备兑权证。股本权证是由上市公司发行的，由标的证券发行人以外的第三方发行的权证属于备兑权证。

44. 下列不属于国际收支中资本项目的是( )。

a.各国间债券投资

b.贸易收支

c.各国间股票投资

d.各国企业间存款

答案 b

45. gdp保持持续、稳定、高速的增长，则证券价格将( )。

a.上升

b.下跌

c.不变

d.大幅波动

答案 a

解 析：6dp保持持续、稳定、高速的增长，将使得社会总需求与总供给协调增长，经济结构逐步合理，总体经济成长，人们对经济形势形成了良好的预期，则证券价格将上升。

46. 当通货膨胀在一定的可容忍范围内持续时，股价将( )。

a.快速上升

b.加速下跌

c.持续上升

d.大幅波动

答案 c

解 析：当通货膨胀在一定的可容忍范围内持续时，经济处于景气阶段，产业和就业都持续增长，那么股价将持续上升。

47. 政府采取降低税率、减少税收的积极财政政策时，证券价格将( )。

a.上升

b.下跌

c.不变

d.大幅波动

答案 a

48. 一般来说，当中央银行将基准利率调高时，股票价格将( )。

a.上升

b.下跌

c.不变

d.大幅波动

答案 b

解 析：-般来说，利率上升时，股票价格将下降。原因有

(1)当利率上升时，同一股票的内在投资价值下降，从而导致股票价格下降

(2)当利率上升，将增加公司的利息负担，减少公司盈利，股票价格下跌

(3)当利率上升，一部分资金将从证券市场转向银行存款，致使股价下跌。

49. 下列关于国际金融市场动荡对证券市场影响的论述错误的是( )。

a.一国的经济越开放，证券市场的国际化程度越高，证券市场受汇率的影响越大

b.一般而言，以外币为基准，汇率上升，本币升值，从而使得证券市场价格上升

c.由于巨大的外贸顺差和外汇储备，在汇率制度改革后，人民币出现了持续的升值

d.人民币升值对内外资投资于中国资本市场产生了极大的吸引力

答案 b

50. 截止到2023年底，我国共有27家中外合资基金管理公司，其中( )家合资基金管理的外资股权已经达到49%。

a.7

b.11

c.15

d.27

答案 b

解 析：截止到2023年底，我国共27家中外合资基金管理公司，其中11家合资基金管理的外资股权已经达到49%。

51. 农产品的市场类型较类似于( )。

a.完全竞争

b.垄断竞争

c.寡头垄断

d.完全垄断

答案 a

52. 对经济周期性波动来说，提供了一种财富“套期保值”的手段的行业是( )。

a.增长型行业

b.周期型行业

c.防守型行业

d.成长型行业

答案 a

53. 盈利水平比较稳定，投资的风险相对较小的行业是处于( )的行业。

a.幼稚期

b.成长期

c.成熟期

d.衰退期

答案 c

解 析：处于成熟期阶段的行业将会继续增长，但速度要比前面各阶段慢。成熟期的行业通常是盈利的，而7且盈利水平比较稳定，投资的风险相对较小。

54. 信息产业中的“吉尔德定律”，是指在未来25年，主干网的宽带将每( )个月增加1倍。

a.3

b.6

c.12

d.18

答案 b

解 析：吉尔德定律是信息产业中流行的定律，即在未来25年，主干网的宽带将每6个月增加1倍。

55. 利用行业的历史数据，分析过去的增长情况，并据此预测行业的未来发展趋势是行业分析法的( )。

a.历史资料研究法

b.调查研究法

c.横向比较

d.纵向比较

答案 d

56. 下列指标使用同一张财务报表不能计算出的是( )。

a.流动比率

b.速动比率

c.存货周转率

d.资产负债率

答案 c

57. 下列指标不能反映公司营运能力的是( )。

a.存货周转率

b.已获利息倍数

c.流动资产周转率

d.总资产周转率

答案 b

58. 以多元化发展为目标的扩张大多会采取( )的方式来进行。

a.购买资产

b.收购公司

c.收购股份

d.公司合并

答案 a

解 析：因为缺乏有效组织的资产通常并不能为公司带来新的核心能力，而收购资产的特点在于收购方不必承担与该部分资产有关联的债务和义务，所以以多元化发展为目标的扩张大多会采取购买资产的方式来进行。

59. 反映企业一定期间生产经营成果的会计报表是( )。

a.资产负债表

b.利润表

c.利润分配表

d.现金流量表

答案 b

解 析：反映企业一定期间生产经营成果的会计报表是利润表。资产负债表是反映企业在某一特定日期财务状况的会计报表。利润分配表是反映企业在一定期间对实现净利润的分配或亏损弥补的会计报表，是利润表的附表。现金流量表反映企业一定期间现金的流入和流出，表明企业获得现金和现金等价物的能力。

60. 直接表明一家企业累计为其投资者创造了多少财富的指标是( )。

a.市盈率

b.eva

c.nopat

d.mva

第4篇 2023年2月物流业务经理述职报告

尊敬的领导：

你好!首先感谢你给我这次机会，以下是我的述职报告和一些个人的想法，因对于公司的情况了解不多，有不足之处还请指导。谢谢!

我说说如果我被聘用后应怎么做， 作为业务经理，我认为这个岗位有两个部分组成，其中最重要的一个是业务操作的管理，另外一个还有隐含的业务开发管理。

首先，我会用一周时间对目前已有的客户和发货规律，货品要求，发货地点进行熟悉并对公司自身情况以及竞争对手进行了解。

其次，进一步熟悉所在区域的环境最好要达到每条路叫什么名字，通哪条路或者哪个开发区，如果是大城市还要了解哪条路上面禁止货车通行，禁止多大吨位的，限速多少，什么时段路况怎么样(因为有事的时候你需要带着司机到工厂去提货)

最后就是业务员的培训，市场开发以及协调各方面关系：

第一培训业务员，让他熟悉原先的联系客户的任务，负责每天确定客户的发货计划，制定一个提货的行车路线，尽量减少不必要的车辆使用或行使，这点必须依靠公司原先的经验和最近于客户的沟通才行(例如跟一些客户确定每日上门提货的时间，一则客户认为你比较规范，但最重要的还是让你自己省心，每天固定的按照差不多的线路去行使，虽然仍会有异常情况存在，但至少你不用抱着电话针对每一票提货去调度车辆如何如何)

第二个事情就是如何协调去管理。上面的第一条已经有人熟悉前段的联系客户及完成提货的任务，那么这一条是有关你后续的操作是否会出现问题。你还需要培训一个人(或者你自己顶上)，专门针对客户的货品发出的流向确定不同的专线公司或车辆。因为在货场中不同的专线公司是有倾向性的，除了选择好一个好的下线之外，那么剩下来的就是跟进他们的运作。一般货运市场各家离得都比较近，可能不定时的抽空去盯现场，关注一下自己的货品发出的实际情况。

第三：组织业务员进行市场开发，并和领导协商一些激励制度(例如：给员工的提成，给予表现好的进行现金奖励等等)在一个公司中员工的态度往往会决定很多东西

当然每天的自我总结，次日工作计划的安排肯定是不可缺少的，下面是我我做为一个业务经理对业务员的一些要求或培训达到的目标。

1、得了解当地物流货运市场 具体价格行情 走货物方式 (因为物流行业的价格是不定的，因为我国的物流法不完善，所以大小货运公司，都在打价格战，还有走货时间也不一样，这关系到将来根客户的报价问题)

2、进一步熟悉所在区域的环境最好要达到每条路叫什么名字，通哪条路或者哪个开发区，如果是大城市还要了解哪条路上面禁止货车通行，禁止多大吨位的，限速多少，什么时段路况怎么样。

3、在了解货物的属性，重货，泡(轻)货，重泡货，

4、经过前期简单的准备，需要出门或者打电话进行营销工作，工作具体也就是介绍自己公司的优点，但是价格方面最好是面谈，具体办法，根其他销售工作差不多。

5、跟客户谈的差不多了，一定要去该工厂去看看货品，和出货方式，因为这关系到价格，派车取货的型号，敞车还是厢车。

第5篇 2023年12月证券分析师发布证券研究报告业务冲刺题2

导语为大家整理2023年12月证券分析师《发布证券研究报告业务》冲刺题(2)供大家参考，希望对考生有帮助！

解 析：财政政策是政府依据客观经济规律制定的指导财政工作和处理财政关系的一系列方针、准则和措施的总称。

2. ( )是以证券市场过去和现在的市场行为为分析对象，应用数学和逻辑的方法，探索出一些典型变化规律，并据此预测证券市场未来变化趋势的技术方法。

a.宏观经济分析

b.行业分析

c.公司分析

d.技术分析

答案 d

3. ( )是影响债券定价的内部因素。

a.银行利率

b.外汇汇率风险

c.税收待遇

d.市场利率

答案 c

解 析：影响债券定价的内部因素包括期限的长短、息票利率、提前赎回规定、税收待遇、市场性和拖欠的可能性等。

4. 假定某投资者以800元的价格购买了面额为1000元、票面利率为10%、剩余期限为5年的债券，则该投资者的当前收益率为( )。

a.10%

b.12.5%

c.8%

d.20%

答案 b

5. 假设某公司在未来无期支付的每股股利为5元，必要收益率为lo%。当前股票市价为45元，该公司股票是否有投资价值?( )

a.可有可无

b.有

c.没有

d.条件不够

答案 b

6. 1975年，( )开展房地产抵押券的期货交易，标志着金融期货交易的开始。

a.芝加哥商品交易所

b.纽约期货交易所

c.纽约商品交易所

d.伦敦国际金融期货交易所

答案 a

7. 可转换证券的市场价格必须保持在它的理论价值和转换价值( )。

a.之下

b.之上

c.相等的水平

d.都不是

答案 b

8. 证券组合管理理论最早由( )系统地提出。

a.詹森

b.马柯威茨

c.夏普

d.罗斯

答案 b

解 析：证券组合管理理论最早是由美国经济学家马柯威茨于1952年系统提出的。在此之前，经济学家和投资管理者一般仅致力于对个别投资对象的研究和管理。

9. aciia会员共有四类，即联盟会员、合同会员、融资会员和联系会员。其中，联盟会员有( )个。

a.1

b.2

c.3

d.4

答案 b

解 析：aciia(国际注册投资分析师协会)会员共有四类，即联盟会员、合同会员、融资会员和联系会员。其中，联盟会员有两个，分别为欧洲金融分析师学会联合会和亚洲证券分析师联合会。

10. 在国务院领导下制定和实施货币政策的宏观调控部门是( )。

a.中国证券监督管理委员会

b.国务院国有资产监督管理委员会

c.中国人民银行

d.商务部

答案 c

11. 下列关于学术分析流派的说法中i不正确的是( )。

a.学术分析流派投资分析的哲学基础是“效率市场理论”

b.学术分析流派的投资目标为“按照投资风险水平选择投资对象”

c.学术分析流派以“长期持有”投资战略为原则

d.学术分析流派以“战胜市场”为投资目标

答案 d

12. 一般而言，政府债券收益率与公司债券收益率相比，( )。

a.大致相等

b.前者低于后者

c.前者高于后者

d.不相关

答案 b

13. 某一次还本付息债券的票面额为1000元，票面利率10%，必要收益率为12%，期限为5年，如果按复利计息，复利贴现，其内在价值为( )元。

a.851.14

b.897.50

c.913.85

d.907.88

答案 c

14甲以75元的价格买人某企业发行的面额为100元的3年期贴现债券，持有2年以后试图以10.05%的持有期收益率将其卖给乙，而乙意图以10%作为其买进债券的最终收益率，那么成交价格为( )。

a.91.58元

b.90.91元

c.在90.83元与90.91元之间

d.不能确定

答案 c

解 析

(1)设定甲以l0.05%作为其卖出债券所应获得的持有期收益率，那么他的卖价就应为：75×(1+10.05%)2=90.83(元)

(2)设定乙以10%作为买进债券的最终收益率，那么他愿意支付的购买价格为：100÷(1+10%)=90.91(元)，则最终成交价在90.83元与90.91元之间通过双方协定达成。

15. 我国央行用( )符号代表狭义货币供应量。

a.m。

b.m1

c.m2

d.准货币

答案 b

16. 一般来讲，在下列哪种经济背景条件下证券市场呈上升走势最有利?( )

a.持续、稳定、高速的gdp增长

b.高通胀下的gdp增长

c.宏观调控下的gdp减速增长

d.转折性的gdp变动

答案 a

解 析：在持续、稳定、高速的gdp增长情况下，社会总需求与总供给协调增长，经济结构逐步合理，趋于平衡，经济增长来源于需求刺激并使得闲置的或利用率不高的资源得以更充分的利用，从而表明经济发展的势头良好，基于上述原因这时证券市场将呈现上升走势。

17. 利用货币乘数的作用，( )的作用效果十分明显。

a.再贴现率

b.直接信用控制

c.法定存款准备金率

d.公开市场业务

答案 c

18. ( )是指从事国民经济中同性质的生产或其他经济社会活动的经营单位和个体等构成的组织结构体系。

a.行业

b.产业

c.企业

d.工业

答案 a

解 析：行业是从事国民经济中同性质的生产或其他经济社会活动的经营单位和个体等构成的组织结构体系。

19. 食品业和公用事业属于( )。

a.增长型行业

b.周期型行业

c.防守型行业

d.成长型行业

答案 c

解 析：与周期性行业相反，防守型行业是指经营和业绩波动基本不受宏观经济涨落影响的行业，不会随经济周期大起大落，医药、食品、公用事业即是典型的防守型行业。

20. ( )也被称为“酸性测试比率”。

a.流动比率

c.保守速动比率

b.速动比率

d.存货周转率

答案 b

21. ( )是指同一财务报表的不同项目之间、不同类别之间、在同一年度不同财务报表的有关项目之间，各会计要素的相互关系。

a.财务指标

b.财务目标

c.财务比率

d.财务分析

答案 c

解 析：财务比率是指同一财务报表的不同项目之间、不同类别之间、在同一年度不同财务报表的有关项目之间，各会计要素的相互关系。

22. 一般来说，免税债券的到期收益率比类似的应纳税债券的到期收益率( )。

a.高

b.低

c.一样

d.都不是

答案 a

23在贷款或融资活动进行时，贷款者和借款者并不能自由地在利率预期的基础上将证券从一个偿还期部分替换成另一个偿还期部分，或者说市场是低效的。这是( )观点。

a.市场预期理论

b.合理分析理论

c.流动性偏好理论

d.市场分割理论

答案 d

解 析：市场分割理论认为预期理论的假设条件在现实中是不成立的，因此也不存在预期形成的收益曲线。事实上整个金融市场是被不同期限的债券所分割开来的，而且不同期限的债券之间完全不能替代。

24. 市盈率的计算公式为( )。

a.每股价格乘以每股收益

b.每股收益加上每股价格

c.每股价格除以每股收益

d.每股收益除以每股价格

答案 c

25. 在计算股票内在价值中，下列关于可变增长模型的说法中正确的是( )。

a.与不变增长模型相比，其假设更符合现实情况

b.可变增长模型包括二元增长模型和多元增长模型

c.可变增长模型的计算较为复杂

d.可变增长模型考虑了购买力风险

答案 d

26. 金融期权与金融期货的不同点不包括(+)。

a.标的物不同，且一般而言，金融期权的标的物多于金融期货的标的物

b.投资者权利与义务的对称性不同，金融期货交易的双方权利与义务对称，而金融期权交易双方的权利与义务存在着明显的不对称性

c.履约保证不同，金融期货交易双方均需开立保证金账户，并按规定缴纳履约保证金，而金融期权交易中，只有期权出售者才需开立保证金账户

d.从保值角度来说，金融期权通常比金融期货更为有效

答案 d

27. 避税型证券组合通常投资于( )，这种债券免缴联邦税，也常常免缴州税和地方税。

a.市政债券

b.对冲基金

c.共同基金

d.股票

答案 a

28. 关于套利组合，下列说法中，不正确的是( )。

a.该组合中各种证券的权数满足x1+x2+…+xn=1

b.该组合因素灵敏度系数为零，即xlbl+x2b2+…+xn6n=0

c.该组合具有正的期望收益率，即xle(rl)+x2e(r2)+…xne(rn)>0

d.如果市场上不存在(即找不到)套利组合，那么市场就不存在套利机会

答案 a

29. 的有效市场假说理论是由( )提出的。

a.沃伦·巴菲特

b.尤金·法玛

c.凯恩斯

d.本杰明·格雷厄姆

答案 b

解 析：20世纪60年代，美国芝加哥大学财务学家尤金·法玛提出了的有效市场假说理论。

30. 依据宏观经济形势、行业特征及上市公司的基本财务数据来进行投资分析的分析方法称为( )。

a.定量分析

b.基本分析

c.定性分析

d.技术分析

答案 b

31. 研究投资者在投资过程中产生的心理障碍以及如何保证正确的观察视角的证券投资分析流派是( )。

a.学术分析流派

b.心理分析流派

c.技术分析流派

d.基本分析流派

答案 b

解 析：心理分析流派的投资分析主要有两个方向：个体心理分析和群体心理分析。其中个体心理分析基于“人的生存*”、“人的权力*”、“人的存在价值*”三大心理分析理论进行分析，旨在解决投资者在投资决策过程中产生的心理障碍问题。群体心理分析基于群体心理理论与逆向思维理论，旨在解决投资者如何在研究投资市场过程中保证正确的观察视角问题。

32. 将半年期利率y(或称“周期性收益率”)乘以2得到的年到期收益率与实际年收益率的关系为( )。

a.一样大

b.没有相关关系

c.前者较小

d.前者较大

答案 c

33. ( )可以近似看作无风险证券，其收益率可被用作确定基础利率的参照物。

a.短期政府债券

b.短期金融债券

c.短期企业债券

d.长期政府债券

答案 a

34. 无风险利率是影响权证理论价值的变量之一。一般来说，当其他影响变量保持不变时，无风险利率的增加将导致( )。

a.认股权证的价值不变

b.认股权证的价值减少

c.认沽权证的价值增加

d.认沽权证的价值减少

答案 d

解 析：一般来说，当其他影响变量保持不变时，无风险利率的增加将导致认股权证的价值增加，认沽权证的价值减少。

35. 高通胀下的gdp增长，将促使证券价格( )。

a.快速上涨

b.下跌

c.平稳波动

d.呈慢牛态势

答案 c

36. 只有在( )时，财政赤字才会扩大国内需求。

a.政府发行国债时

b.财政对银行借款且银行不增加货币发行量

c.财政对银行借款且银行增加货币发行量

d.财政对银行借款且银行减少货币发行量

答案 c

解 析：只有在财政对银行借款且银行增加货币发行量时，财政赤字才会扩大国内需求。

37. 以下哪项不是产业的特点?( )

a.规模性

b.专业性

c.职业化

d.社会功能性

答案 b

38. 以下关于经济周期的说法中，不正确的是( )。

a.防守型行业主要依靠技术的进步、新产品推出及更优质的服务，使其经常呈现出增长形态

b.防守型行业的产品需求相对稳定，需求弹性小，经济周期处于衰退阶段对这种行业的影响也比较小

c.当经济处于上升时期时，周期性行业会紧随其扩张;当经济衰退时，周期性行业也相应衰落，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性

d.在经济高涨时，高增长行业的发展速度通常高于平均水平;在经济衰退时期，其所受影响较小甚至仍能保持一定的增长

答案 a

解 析：增长型行业主要依靠技术的进步、新产品推出及更优质的服务，使其经常呈现出增长形态。

39. ( )是考查公司短期偿债能力的关键。

a.营运能力

b.变现能力

c.盈利能力

d.固定资产的规模

答案 c

解 析：企业能否偿还短期债务，要看有多少债务，以及有多少可变现偿债的资产。流动资产越多，短期债务越少，则偿债能力越强。

40. 关于影响公司变现能力的因素，以下说法中错误的是( )。

a.银行已同意、公司未办理贷款手续的银行贷款限额，可以随时增加公司的现金，提高支付能力

b.由于某种原因，公司可以将一些长期资产很快出售变为现金，增强短期偿债能力

c.按我国《企业会计准则》和《企业会计制度》规定，或有负债都应在会计报表中予以反映，这将减弱公司的变现能力

d.公司有可能为他人向金融机构借款提供担保，为他人购物担保或为他人履行有关经济责任提供担保等。这种担保有可能成为公司的负债，增加偿债负担

答案 c

41. ( )主要依靠技术的进步、新产品推出及更优质的服务，从而使其经常呈现出增长形态。

a.增长型行业

b.周期型行业

c.防守型行业

d.投资型行业

答案 a

解 析：增长型行业主要依靠技术的进步、新产品推出及更优质的服务，从而使其经常呈现出增长形态。

42. k线起源于200多年前的( )。

a.中国

b.美国

c.英国

d.日本

答案 d

43. 根据债券定价原理，如果一种附息债券的市场价格等于其面值，则其到期收益率( )其票面利率。

a.大于

b.小于

c.等于

d.不确定

答案 c

解 析：根据债券定价原理，如果一种附息债券的市场价格等于其面值，则其到期收益率等于其票面利率。

44. 下列有关内部收益率的描述，错误的是( )。

a.是能使投资项目净现值等于零时的折现率

b.计算的前提是npv取o

c.内部收益率大于必要收益率，有投资价值

d.内部收益率小于必要收益率，有投资价值

答案 d

45. 某公司在未来无期支付的每股股利为1元，必要收益率为10%，现实市场价为8元，内部收益为( )。

a.12.5%

b.10%

c.7.5%

d.15%

答案 a

46. 金融期货交易的基本特征不包括( )。

a.交易的标的物是金融商品

b.是非化合约的交易

c.交易采取公开竞价方式决定买卖价格

d.交割期限的规格化

答案 b

47. 某公司可转换债券的转换比率为50，当前该可转换债券的市场价格为1000元，那么，( )。

a.该可转换债券当前的转换平价为50元

b.当该公司普通股股票市场价格超过20元时，行使转换权对该可转换债券持有人有利

c.当该公司普通股股票市场价格低于20元时，行使转换权对该可转换债券持有人有利

d.当该公司普通股股票市场价格为30元时，该可转换债券的转换价值为2500元

答案 b

解 析：转换比例是指一定面额可转换证券可转换成普通股的股数。用公式表示为：转换价格=可转换证券面值÷转换比例。转换价值=普通股票市场价值×转换比率。当转换价值大于可转换债券的市场价格时，行使转换权对持有人有利，b项正确。

48. 关于有效证券组合，下列说法中错误的是( )。

a.有效证券组合一定在证券组合的可行域上

b.在图形中表示就是可行域的上边界

c.上边界和下边界的交汇点是一个特殊的位置，被称作“最小方差组合”

d.有效证券组合中的点一定是所有投资者都认为的点

答案 d

解 析：人们在所有可行的投资组合中进行选择，如果证券组合的特征由期望收益率和收益率方差来表示，则投资者需要在期望收益率和收益率差坐标系的可行域中寻找的点，但不可能在可行域中找到一点被所有投资者都认为是的。因此d项说法错误。按照投资者的共同偏好规则，可以排除那些被所有投资者都认为差的投资组合，我们把排除

49. 1995年，原国务院证券委发布了《证券从业人员资格管理暂行规定》，开始在我国推行证券业从业人员资格管理制度。根据这个规定，我国于( )举办了首次证券投资咨询资格考试。

a.1996年4月

b.1997年4月

c.1998年4月

d.1999年4月

答案 d

50. 在( )中，证券价格总是能及时充分地反映所有相关信息，包括所有公开的信息和内幕信息。

a.强势有效市场

b.半强势有效市场

c.弱势有效市场

d.所有市场

答案 a

解 析：在强势有效市场中，证券价格总是能及时充分地反映所有相关信息，包括所有公开的信息和内幕信息，任何人都不可能再通过对公开或内幕信息的分析来获取超额收益。

51. 证券投资基本分析法的缺点主要有( )。

a.预测的时间跨度太短

b.考虑问题的范围相对较窄

c.对市场长远的趋势不能进行有益的判断

d.对短线投资者的指导作用比较弱

答案 d

解 析：基本分析法的缺点主要是对短线投资者的指导作用比较弱，预测的精确度相对较低。

52. 以下关于影响债券投资价值的内部因素的说法中，不正确的是( )。

a.在其他条件不变的情况下，债券的期限越长，其市场价格变动的可能性就越大

b.在其他条件不变的情况下，债券的票面利率越低，债券价格的易变性也就越大

c.在其他条件不变的情况下，在市场利率提高的时候，票面利率较低的债券的价格下降较快

d.在其他条件不变的情况下，债券的期限越长，投资者要求的收益率补偿越低

答案 d

53. 一种资产的内在价值等于预期现金流的( )。

a.未来值

b.现值

c.市场值

d.账面值

答案 b

解 析：资产的内在价值等于投资者投入的资产可获得的预期现金收入的现值。运用到债券上，债券的内在价值即等于来自债券的预期货币收入按某个利率贴现的现值。

54. 金融期权合约是一种权利交易的合约，其价格( )。

a.是期权的买方为获得期权合约所赋予的权利而需支付的费用

b.是期权合约规定的买进或卖出标的资产的价格

c.是期权合约标的资产的理论价格

d.被称为协定价格

答案 a

55. 一般而言，年通胀率低于10%的通货膨胀是( )。

a.疯狂的通货膨胀

b.恶性的通货膨胀

c.严重的通货膨胀

d.温和的通货膨胀

答案 d

56. 商业银行由于资金周转的需要，以未到期的商业票据向中央银行贴现时所适用的利率称为( )。

a.贴现率

b.再贴现率

c.同业拆借率

d.回购利率

答案 b

解 析：商业银行由于资金周转的需要，以未到期的商业票据向中央银行贴现时所适用的利率称为再贴现率。

57. 关于投资者和投机者的说法，下列错误的是( )。

a.投资者的目的是为了获得公司的分红，而投机者的目的是为了获得短期资本差价

b.投资者投资主要集中在市场上比较热点的行业和板块，投机者投资的领域相当广泛

c.投资者的行为风险小、收益相对小，投机者的行为往往追求高风险、高收益

d.投资者主要进行的是长期行为，如不发生基本面的变化，不会轻易卖出证券

答案 b

58. 以下说法中，不正确的是( )。

a.行业经济是宏观经济的构成部分，宏观经济活动是行业经济活动的总和

b.解释行业本身所处的发展阶段及其在国民经济中的地位，分析影响行业发展的各种因素以及判断对行业影响的力度是行业分析的主要任务之一

c.行业经济活动是介于宏观经济活动和微观经济活动中的经济层面，是中观经济分析的主要对象之一

d.宏观经济分析能提供具体的投资领域和投资对象的建议，有利于我们掌握证券投资的宏观环境，把握证券市场的总体趋势

答案 d

解 析：宏观经济分析有利于我们掌握证券投资的宏观环境，把握证券市场的总体趋势，但不能提供具体的投资领域和投资对象的建议，d项说法错误。

59. 一个行业的萌芽和形成，最基本和最重要的条件是( )。

a.人们的物质文化需求

b.高管人员的素质

c.资本的支持

d.资源的稳定供给

答案 a

60. 影响速动比率可信度的重要因素是( )。

a.存货的规模

b.存货的周转速度

c.应收账款的规模

d.应收账款的变现能力